רבים מניחים שאין צורך לערוך צוואה משום שהרכוש יעבור ממילא לבני המשפחה. אלא שבהיעדר צוואה, חלוקת העיזבון נעשית בהתאם לכללי הירושה על פי דין הקבועים בחוק הירושה, תשכ"ה–1965, ולא בהכרח באופן שבו האדם היה רוצה לחלק את רכושו.
צוואה מאפשרת לאדם לקבוע מראש כיצד יחולק עיזבונו לאחר פטירתו, מי יקבל את רכושו ובאילו חלקים.
עם זאת, כדי שניתן יהיה לקיים את הצוואה לאחר הפטירה, חשוב לערוך אותה בצורה ברורה ובהתאם לדרישות הדין.
למה בכלל כדאי לערוך צוואה?
צוואה מאפשרת למצווה להביע את רצונו בנוגע לחלוקת עיזבונו לאחר פטירתו.
היא חשובה במיוחד כאשר האדם מעוניין בחלוקה השונה מהחלוקה שהייתה מתקבלת על פי חוק הירושה.
לדוגמה, צוואה עשויה להיות משמעותית כאשר:
- המצווה מעוניין לקבוע חלוקה מסוימת בין ילדיו;
- קיימים ילדים ממערכות יחסים שונות;
- מדובר במשפחה בפרק ב';
- המצווה מעוניין להוריש נכס מסוים לאדם מסוים;
- קיימים נכסים משמעותיים או עסק משפחתי;
- המצווה מעוניין להעניק רכוש לאדם שאינו יורש על פי דין;
- קיימים יחסים משפחתיים מורכבים;
- המצווה מעוניין לקבוע הוראות מפורטות לגבי חלוקת רכושו.
מה קורה אם אין צוואה?
כאשר אדם נפטר ללא צוואה תקפה, עיזבונו מתחלק בהתאם לכללי הירושה על פי דין.
החוק קובע מי יהיו היורשים ומה יהיה חלקם בהתאם למבנה המשפחתי של המנוח.
לכן העובדה שאדם אמר במהלך חייו כיצד היה רוצה לחלק את רכושו אינה בהכרח מספיקה.
אם חשוב לאדם שרכושו יחולק בדרך מסוימת, צוואה היא הכלי המשפטי המרכזי שבאמצעותו ניתן להסדיר זאת.
אילו סוגי צוואות קיימים בישראל?
חוק הירושה מכיר במספר צורות לעריכת צוואה.
צוואה בכתב יד
צוואה בכתב יד נכתבת כולה בכתב ידו של המצווה.
עליה לעמוד בדרישות שנקבעו בדין, ובכלל זה בנוגע לכתב היד, לתאריך ולחתימת המצווה.
אחד היתרונות של צוואה מסוג זה הוא שאין צורך בעדים, אך דווקא משום כך חשוב להקפיד על הדרישות הצורניות ועל ניסוח ברור.
צוואה בעדים
זוהי אחת מצורות הצוואה הנפוצות.
הצוואה נערכת בכתב והמצווה מביא אותה בפני שני עדים בהתאם לדרישות החוק.
חשוב להקפיד על זהות העדים ועל אופן עריכת הצוואה, ובפרט להימנע ממצבים שבהם אדם הנהנה מהצוואה מעורב באופן שעלול לעורר בהמשך טענות לגבי תוקפה.
צוואה בפני רשות
ניתן לערוך צוואה בפני גורם המוכר בדין כ"רשות", בהתאם להוראות חוק הירושה.
לצוואה מסוג זה קיימות דרישות שונות מצוואה בכתב יד או מצוואה בעדים.
צוואה בעל פה
אפשרות זו מיועדת לנסיבות מיוחדות הקבועות בחוק ואינה מהווה תחליף רגיל לעריכת צוואה מסודרת.
הדין קובע תנאים מיוחדים שבהם ניתן לערוך צוואה בעל פה וכן דרישות הנוגעות לתיעוד הדברים ולהפקדתם.
מה חשוב לכלול בצוואה?
אין נוסח אחד שמתאים לכל אדם, משום שהיקף הרכוש, המבנה המשפחתי והרצונות משתנים ממקרה למקרה.
עם זאת, צוואה ברורה צריכה לאפשר לזהות את המצווה, להבין מיהם הזוכים ולהבין כיצד ביקש לחלק את עיזבונו.
חשוב שהוראות הצוואה יהיו ברורות ככל האפשר ולא ישאירו מקום מיותר לפרשנויות סותרות.
האם צריך לפרט כל נכס בצוואה?
לא בהכרח.
ניתן לקבוע הוראות המתייחסות לכלל העיזבון או לנכסים מסוימים.
לדוגמה, אדם יכול לקבוע כי דירה מסוימת תועבר לאחד הזוכים ואת יתר רכושו לחלק בין מספר זוכים.
עם זאת, חשוב לחשוב גם על נכסים שיירכשו בעתיד ועל האפשרות שנכס שמוזכר בצוואה כבר לא יהיה בבעלות המצווה במועד פטירתו.
לכן יש חשיבות לניסוח המתייחס גם ליתרת העיזבון ולא רק לרשימת נכסים הקיימת ביום עריכת הצוואה.
האם אפשר להוריש את כל הרכוש לאדם אחד?
ככלל, אדם רשאי לקבוע בצוואתו למי יועבר רכושו, בכפוף להוראות הדין.
העובדה שאדם בחר שלא להוריש רכוש ליורש שהיה עשוי לרשת אותו על פי דין אינה כשלעצמה הופכת את הצוואה לבלתי תקפה.
עם זאת, צוואה היוצרת חלוקה חריגה מאוד במשפחה עלולה לעיתים להוביל למחלוקת או להתנגדות לאחר הפטירה.
לכן במקרים כאלה יש חשיבות מיוחדת לעריכת הצוואה באופן מסודר ולהבטחת תיעוד ברור של רצונו החופשי של המצווה.
האם אפשר לנשל ילד מהירושה?
צוואה יכולה לקבוע חלוקת רכוש שונה מזו שהייתה מתקבלת בירושה על פי דין, לרבות מצב שבו אדם מסוים אינו זוכה בעיזבון.
עם זאת, כאשר הצוואה משנה בצורה משמעותית את החלוקה הצפויה בין בני המשפחה, עשויות להתעורר לאחר הפטירה טענות בנוגע לתוקפה.
לכן כדאי להקפיד במיוחד על עריכת הצוואה ללא לחץ או מעורבות פסולה מצד מי שעתיד ליהנות ממנה.
מהי השפעה בלתי הוגנת?
צוואה צריכה לשקף את רצונו החופשי של המצווה.
כאשר נטען שאדם אחר ניצל את תלותו של המצווה או הפעיל עליו השפעה בלתי הוגנת שהביאה לעריכת הצוואה, עשויה להתעורר מחלוקת משפטית לגבי תוקפה.
עצם העובדה שאדם היה קרוב למצווה, טיפל בו או שוחח עמו על ענייני הירושה אינה מוכיחה לבדה שהייתה השפעה בלתי הוגנת.
בית המשפט בוחן את מכלול נסיבות המקרה.
מדוע חשוב להיזהר ממעורבות של הזוכה בעריכת הצוואה?
מעורבות משמעותית של מי שנהנה מהצוואה בעריכתה עלולה לעורר קושי משפטי.
לכן רצוי שהמצווה ימסור את הוראותיו באופן עצמאי וככל האפשר ללא נוכחות או התערבות של מי שעתיד ליהנות מהצוואה.
הדבר חשוב במיוחד כאשר מדובר במצווה מבוגר או תלוי באדם אחר.
האם אדם מבוגר יכול לערוך צוואה?
גיל מבוגר כשלעצמו אינו שולל את האפשרות לערוך צוואה.
השאלה המרכזית היא האם המצווה היה כשיר להבין את משמעות הצוואה ואת תוצאותיה בעת עריכתה.
במקרים שבהם קיים חשש שמצבו הרפואי או הקוגניטיבי של המצווה עלול להפוך בעתיד לנושא למחלוקת, ניתן לשקול כיצד לתעד בצורה מתאימה את מצבו בעת עריכת הצוואה.
האם צריך עורך דין כדי לערוך צוואה?
החוק אינו מחייב שכל צוואה תיערך באמצעות עורך דין.
עם זאת, ניסוח לא ברור, אי־עמידה בדרישות הנוגעות לצורת הצוואה או הוראות הסותרות זו את זו עלולים לגרום למחלוקות לאחר הפטירה.
כאשר קיימים נכסים משמעותיים, משפחה מורכבת, ילדים ממערכות יחסים שונות, עסק, נכסים בחו"ל או רצון לבצע חלוקה מיוחדת, מומלץ לשקול ייעוץ משפטי מתאים.
האם אפשר לשנות צוואה?
כן.
אדם יכול לשנות את צוואתו במהלך חייו כל עוד הוא כשיר לעשות זאת.
שינוי יכול להיעשות באמצעות עריכת צוואה חדשה בהתאם לדין.
כאשר קיימות מספר צוואות, עלולה להתעורר לאחר הפטירה שאלה איזו מהן תקפה ואילו הוראות מהצוואות הקודמות נותרו בתוקף.
לכן מומלץ להקפיד על ניסוח ברור גם כאשר עורכים צוואה חדשה.
מהי צוואה הדדית?
בני זוג יכולים, בתנאים הקבועים בחוק, לערוך צוואות הדדיות המבוססות על הסתמכות של בן זוג אחד על צוואתו של האחר.
לצוואות הדדיות קיימים כללים מיוחדים, בין היתר בנוגע לאפשרות לבטל או לשנות אותן.
לכן לפני עריכת צוואה הדדית חשוב להבין את המשמעות המשפטית שלה ואת המגבלות שעשויות לחול בעתיד.
האם כדאי להפקיד את הצוואה?
ניתן להפקיד צוואה אצל הרשם לענייני ירושה בהתאם להליך הקבוע לכך.
הפקדת הצוואה מסייעת לשמור עליה ולאפשר את איתורה לאחר פטירת המצווה.
הדבר עשוי למנוע מצב שבו קיימת צוואה אך בני המשפחה אינם יודעים עליה או אינם מצליחים למצוא את המסמך.
איפה כדאי לשמור את הצוואה?
אם הצוואה אינה מופקדת, חשוב לשמור אותה במקום בטוח שבו ניתן יהיה לאתר אותה בעת הצורך.
כדאי גם לשקול כיצד להבטיח שאדם מתאים ידע על עצם קיומה של הצוואה ועל מקום שמירתה.
מסמך שאיש אינו יודע על קיומו עלול שלא להתגלות בזמן.
מה קורה לאחר פטירת המצווה?
כאשר המצווה נפטר, הצוואה אינה ממומשת באופן אוטומטי.
בדרך כלל יש להגיש בקשה לקבלת צו קיום צוואה.
רק לאחר מתן הצו ניתן לפעול למימוש הוראות הצוואה מול הגופים הרלוונטיים ולהסדיר את חלוקת העיזבון.
טעויות שכדאי להימנע מהן בעריכת צוואה
בעת עריכת צוואה כדאי להימנע במיוחד ממצבים כגון:
- ניסוח עמום שאינו מאפשר להבין כיצד לחלק את הרכוש;
- אי־התייחסות ליתרת העיזבון;
- אי־עמידה בדרישות הנוגעות לצורת הצוואה;
- מעורבות בעייתית של אדם הנהנה מהצוואה;
- השארת מספר צוואות ללא הסדרה ברורה ביניהן;
- שמירת הצוואה במקום שבו איש אינו יכול למצוא אותה;
- שימוש בנוסח כללי שאינו מתאים למצב המשפחתי והרכושי של המצווה.
לסיכום
צוואה היא אחד הכלים המרכזיים שבאמצעותם אדם יכול לקבוע כיצד יחולק רכושו לאחר פטירתו.
עריכת צוואה אינה מסתכמת רק בכתיבת שמות היורשים. חשוב לבחור את צורת הצוואה המתאימה, לנסח את ההוראות בצורה ברורה, להקפיד שהצוואה משקפת את רצונו החופשי של המצווה ולחשוב גם על שינויים עתידיים ברכוש ובמשפחה.
צוואה שנערכת בצורה מסודרת עשויה להקל משמעותית על בני המשפחה לאחר הפטירה ולהקטין את הסיכון למחלוקות ולהליכים משפטיים בין היורשים.